Банки и банковская деятельность - Рабочая программа дисциплины - 38.03.01. Экономика - Направления подготовки

Закреплена за кафедрой	Кафедра финансов и кредита
Направление подготовки	38.03.01. Экономика
Профиль	Международная экономика
Форма обучения	Очная
Общая трудоемкость	3 ЗЕТ
Учебный план	38_03_01_МЭ-2-2017

Курс (семестр)	2 (4)	Итого
Недель	23,5
Вид занятий	УП	РПД	УП	РПД
Лекции	20	20	20	20
Практические	22	22	22	22
Сам. работа	66	66	66	66
Итого	108	108	108	108

1. Цели освоения дисциплины

1.1.	Целью дисциплины является приобретение бакалаврами комплексных теоретических и прикладных знаний в области организации деятельности коммерческого банка и современных кредитных технологий, формирование навыков использования банковских операций и услуг, принятия решений в различных ситуациях, приближенных к условиям работы коммерческого банка.

1.1.

Целью дисциплины является приобретение бакалаврами комплексных теоретических и прикладных знаний в области организации деятельности коммерческого банка и современных кредитных технологий, формирование навыков использования банковских операций и услуг, принятия решений в различных ситуациях, приближенных к условиям работы коммерческого банка.

2. Место дисциплины в структуре ООП

Цикл (раздел) ООП: Б1.В

3. Компетенции обучающегося, формируемые в результате освоения дисциплины

ОПК-2	способностью осуществлять сбор, анализ и обработку данных, необходимых для решения профессиональных задач
ПК-5	способностью анализировать и интерпретировать финансовую, бухгалтерскую и иную информацию, содержащуюся в отчетности предприятий различных форм собственности, организаций, ведомств и т.д. и использовать полученные сведения для принятия управленческих решений
В результате освоения дисциплины обучающийся должен
3.1.	Знать:
3.1.1.	базовые понятия и теоретические положения дисциплины «Банкии банковская деятельность», а также законодательные основы организации банковской деятельности, ее регулирования и проведения банковских операций,а также методы анализа, систематизации и обобщения информации, подходы к расчету и анализу основных показателей, характеризующих деятельность кредитных организаций и их контрагентов
3.2.	Уметь:
3.2.1.	знать правила проведения банковских операций и нормативно-правовую базу регулирования деятельности кредитных организаций, применять на практике положения нормативно-правовых документов для характеристики, организации и оценки деятельности кредитных организаций и ее контрагентов,существующие подходы к обработке информации, ее анализу и обобщению с целью решения профессиональных задач в отдельных направлениях банковской деятельности
3.3.	Иметь навыки и (или) опыт деятельности (владеть):
3.3.1.	навыками оценки соответствия банковской деятельности положениям нормативно-правововых документов и интерпретации полученных результатов, а также владеть навыками разработки вариантов решений в области профессиональной деятельности, подготовки предложений и мероприятий по их реализации, методами и приемами анализа информации о контрагентах банка, отдельных направлений банковской деятельности, навыками выявления проблем и поиска путей их решения

4. Структура и содержание дисциплины

Код занятия	Наименование разделов и тем	Вид занятия	Семестр	Часов	Литература
Раздел 1. Экономическая и правовая основа сущности банка. Функции ЦБ РФ и коммерческих банков
1.1.	Экономическая и правовая основы деятельности субъектов банковской системы	Лекции	4	4	Л2.3, Л2.1, Л1.3, Л2.4, Л1.1, Л1.2, Л2.5
1.2.	Экономическая и правовая основы деятельности субъектов банковской системы	Практические	4	2	Л2.3, Л1.3, Л2.4, Л1.1, Л1.2, Л2.2, Л2.5
1.3.	Экономическая и правовая основы деятельности субъектов банковской системы	Сам. работа	4	4	Л2.3, Л2.1, Л1.3, Л2.4, Л1.1, Л1.2, Л2.2, Л2.5
Раздел 2. Ресурсы коммерческого банка
2.1.	Ресурсы коммерческого банка	Лекции	4	2	Л2.3, Л1.3, Л1.1, Л1.2, Л2.5
2.2.	Ресурсы коммерческого банка	Практические	4	4	Л2.3, Л1.3, Л1.1, Л1.2, Л2.2, Л2.5
2.3.	Ресурсы коммерческого банка	Сам. работа	4	6	Л2.3, Л1.3, Л1.1, Л1.2, Л2.2, Л2.5
Раздел 3. Организация кредитования в КБ
3.1.	Основы организации кредитования в КБ	Лекции	4	4	Л2.3, Л1.3, Л1.1, Л1.2, Л2.5
3.2.	Основы организации кредитования в КБ	Практические	4	4	Л2.3, Л1.3, Л2.4, Л1.1, Л1.2, Л2.5
3.3.	Основы организации кредитования в КБ	Сам. работа	4	6	Л2.3, Л1.3, Л2.4, Л1.1, Л1.2, Л2.5
3.4.	Система оценки кредитоспособности клиентов банка	Лекции	4	1	Л2.3, Л1.3, Л2.4, Л1.1, Л1.2, Л2.5
3.5.	Система оценки кредитоспособности клиентов банка	Практические	4	1	Л2.3, Л1.3, Л2.4, Л1.1, Л1.2, Л2.5
3.6.	Система оценки кредитоспособности клиентов банка	Сам. работа	4	4	Л2.3, Л1.3, Л2.4, Л1.1, Л1.2, Л2.5
3.7.	Способы обеспечения возвратности кредита	Лекции	4	1	Л2.3, Л1.3, Л2.4, Л1.1, Л1.2, Л2.5
3.8.	Способы обеспечения возвратности кредита	Сам. работа	4	4	Л2.3, Л1.3, Л2.4, Л1.1, Л1.2, Л2.5
3.9.	Способы обеспечения возвратности кредита	Практические	4	1	Л2.3, Л1.3, Л2.4, Л1.1, Л1.2, Л2.5
3.10.	Особенности организации предоставления отдельных видов банковских ссуд	Практические	4	1	Л2.3, Л1.3, Л2.4, Л1.1, Л1.2, Л2.5
3.11.	Особенности организации предоставления отдельных видов банковских ссуд	Сам. работа	4	4	Л2.3, Л2.1, Л1.3, Л2.4, Л1.1, Л1.2
Раздел 4. Расчетно- кассовое обслуживание клиентов КБ
4.1.	Расчетно- кассовое обслуживание клиентов КБ	Лекции	4	2	Л2.3, Л2.1, Л1.3, Л1.1, Л1.2
4.2.	Расчетно- кассовое обслуживание клиентов КБ	Практические	4	2	Л2.3, Л2.1, Л1.3, Л1.1, Л1.2
4.3.	Расчетно- кассовое обслуживание клиентов КБ	Сам. работа	4	2	Л2.3, Л2.1, Л1.3, Л1.1, Л1.2
Раздел 5. Организация межбанковских расчетов
5.1.	Организация межбанковских расчетов	Лекции	4	2	Л2.3, Л2.1, Л1.3, Л1.1, Л1.2
5.2.	Организация межбанковских расчетов	Практические	4	1	Л2.3, Л2.1, Л1.3, Л1.1, Л1.2
5.3.	Организация межбанковских расчетов	Сам. работа	4	4	Л1.3, Л1.1, Л1.2
Раздел 6. Прочие банковские услуги и операции
6.1.	Прочие банковские услуги и операции	Практические	4	1	Л2.3, Л2.1, Л1.3, Л2.4, Л1.1
6.2.	Прочие банковские услуги и операции	Сам. работа	4	4	Л2.3, Л2.1, Л1.3, Л2.4, Л1.1, Л1.2
Раздел 7. Регулирование деятельности КБ
7.1.	Регулирование деятельности КБ	Лекции	4	2	Л2.3, Л2.1, Л1.3, Л1.1, Л1.2
7.2.	Регулирование деятельности КБ	Практические	4	2	Л2.3, Л2.1, Л1.3, Л1.1, Л1.2
7.3.	Регулирование деятельности КБ	Сам. работа	4	10	Л2.3, Л2.1, Л1.3, Л1.1, Л1.2
Раздел 8. Доходы, расходы и прибыль КБ
8.1.	Доходы, расходы и прибыль КБ	Лекции	4	1	Л2.3, Л2.1, Л1.3, Л1.1, Л1.4, Л1.2, Л2.2
8.2.	Доходы, расходы и прибыль КБ	Практические	4	1	Л2.3, Л2.1, Л1.3, Л1.1, Л1.4, Л1.2
8.3.	Доходы, расходы и прибыль КБ	Сам. работа	4	10	Л2.3, Л2.1, Л1.3, Л1.1, Л1.4, Л1.2
Раздел 9. Баланс и его анализ. Отчетность КБ
9.1.	Баланс и его анализ. Отчетность КБ	Лекции	4	1	Л2.3, Л2.1, Л1.3, Л1.1, Л1.4, Л1.2
9.2.	Баланс и его анализ. Отчетность КБ	Практические	4	2	Л2.3, Л2.1, Л1.3, Л1.1, Л1.4, Л1.2
9.3.	Баланс и его анализ. Отчетность КБ	Сам. работа	4	8	Л2.3, Л2.1, Л1.3, Л1.1, Л1.4, Л1.2

5. Фонд оценочных средств

5.1. Контрольные вопросы и задания для проведения текущего контроля и промежуточной аттестации по итогам освоения дисциплины

Вопросы для зачета:

1. Характеристика банковской системы РФ
2. Общая характеристика Банка России
3. Сущность и виды кредитной организации
4. Принципы и функции деятельности коммерческих банков
5. Общая характеристика операций коммерческих банков
6. Порядок регистрации и лицензирования кредитных организаций
7. Понятие «банковская лицензия», виды лицензий
8. Классификация коммерческих банков
9. Структура ресурсной базы коммерческого банка
10. Собственные средства коммерческого банка
11. Привлеченные средства коммерческого банка
12. Формирование и увеличение уставного капитала коммерческого банка.
13. Характеристика депозитных ресурсов коммерческого банка.
14. Виды депозитов. Особенности срочных депозитов и депозитов до востребования.
15. Выпуск банковских векселей как источник привлечения средств.
16. Выпуск сертификатов коммерческого банка как источник привлечения средств.
17. Недепозитные формы привлечения ресурсов в коммерческом банке.
18. Межбанковские кредиты как источник формирования ресурсов коммерческого банка.
19. Виды кредитов Центрального банка.
20. Выпуск облигаций как средство привлечения ресурсов.
21. Теоретические основы кредитования
22. Классификация ссуд коммерческих банков
23. Понятие, составные элементы кредитной политики
24. Основные этапы процедуры кредитования клиентов в коммерческом банке
25. Кредитоспособность и способы ее оценки
26. Способы обеспечения возвратности кредита
27. Залог, как форма обеспечения кредита
28. Банковская гарантия, как форма обеспечения кредита
29. Характеристика и отличительные особенности займа и кредита согласно ГК РФ
30. Классификация ссуд коммерческого банка.
31. Виды расчетных операций коммерческого банка.
32. Порядок открытия расчетного счета в коммерческом банке.
33. Основы организации системы безналичных расчетов.
34. Кассовые операции коммерческого банка.
35. Классификация расчетных операций
36. Теоретические аспекты расчетно-кассового обслуживания.
37. Порядок начисления процентов по привлеченным и размещенным ресурсам коммерческого банка.
38. Система страхования вкладов в России.

5.2. Темы письменных работ для проведения текущего контроля (эссе, рефераты, курсовые работы и др.)

Тесты:
Экономическая и правовая основы деятельности субъектов банковской системы
Ресурсы коммерческого банка
Организация кредитования в коммерческом банке
Система оценки кредитоспособности клиентов банка
Способы обеспечения возвратности кредита
Особенности организации отдельных видов банковских ссуд
Расчетно-кассовое обслуживание клиентов в коммерческом банке
Регулирование деятельности КБ

Решение задач:
Ресурсы коммерческого банка
Организация кредитования в коммерческом банке
Система оценки кредитоспособности клиентов банка
Способы обеспечения возвратности кредита
Особенности организации отдельных видов банковских ссуд
Расчетно-кассовое обслуживание клиентов в коммерческом банке

5.3. Фонд оценочных средств для проведения промежуточной аттестации

См.Приложения

6. Учебно-методическое и информационное обеспечение дисциплины

6.1. Рекомендуемая литература
6.1.1. Основная литература
	Авторы	Заглавие	Издательство, год	Эл. адрес
Л1.1	[А. М. Тавасиев, В. А. Москвин, Н. Д. Эриашвили]	Банковское дело: учеб. пособие для вузов: [краткий курс]	М.: ЮНИТИ-[ДАНА], 2008
Л1.2	Г. Н. Белоглазова, Л. П. Кроливецкая	Банковское дело. Организация деятельности коммерческого банка: учеб. для бакалавров	М.: Юрайт, 2012
Л1.3	О. И. Лаврушин, И. Д. Мамонова, Н. И. Валенцева	Банковское дело: учеб. для вузов	М.: КноРус, 2008
Л1.4	[Фин. акад. при Правительстве Рос. Федерации]	Банковский менеджмент: учеб. для вузов	М.: КноРус, 2010
6.1.2. Дополнительная литература
	Авторы	Заглавие	Издательство, год	Эл. адрес
Л2.1	В. А. Галанов	Основы банковского дела: учеб. для сред. проф. образования	М.: ФОРУМ, 2007
Л2.2	Под ред. В. В. Земскова (гл. ред.) и др.	Банковское дело на Алтае, вторая половина XIX - начало XXI века: дополнительная	Барнаул : [Изд. дом Барнаул], 2010
Л2.3	Е. П. Жарковская, И. О. Арендс	Банковское дело: учеб. пособие	М.: Омега-Л, 2007
Л2.4	Н. Б. Глушкова	Банковское дело: учеб. пособие для вузов	М.: Культура, 2007
Л2.5	под ред.В.И.Рыбина	Национальные банковские системы: учебник для студентов вузов	М.:ИНФРА-М, 2009
6.2. Перечень ресурсов информационно-телекоммуникационной сети "Интернет"
	Название		Эл. адрес
Э1	http://www. cbr.ru - Сайт Центрального банка Российской Федерации
Э2	http://www.bdm.ru – информационный портал журнала «Банковское дело в Москве»
Э3	http://www.rusipoteka.ru – Аналитический портал посвященный ипотечному кредитованию и секьюритизации
Э4	http://bo.bdc.ru – информационный портал журнала «Банковское обозрение»
Э5	http://www.bankir.ru - информационный банковский портал
Э6	http://www.altairegion22.ru – официальный сайт органов власти Алтайского края
Э7	http://www.gks.ru/ - Федеральная служба государственной статистики
Э8	http://e.lanbook.com/ - Электронно-библиотечная система издательства "Лань"
Э9	http://www.biblioclub.ru/ - Электронно-библиотечная система "Университетская библиотека online"
6.3. Перечень программного обеспечения
Программное обсечение используется в рамках самостоятельной работы студентов и представляет набор стандартных инструментов Microsoft Word
6.4. Перечень информационных справочных систем
СПС «Консультант-плюс», «Гарант» Поисковые системы: http://www.yandex.ru; http://www.google.ru

7. Материально-техническое обеспечение дисциплины

Проектор
Ноутбук
Компьютер с доступом в интернет
Доступ к справочно-правовым системам

8. Методические указания для обучающихся по освоению дисциплины

Изучение учебной дисциплины студентами предусматривает два вида работ:
- работа с преподавателем;
- самостоятельная работа.

Работа с преподавателем охватывает два вида учебных занятий: лекционные занятия и практические занятия. Последовательность проведения данных занятий, их содержание определяются настоящей программой. Посещение данных занятий является обязательным для всех студентов. Практическое занятие требует подготовки студентов, предусматривающей изучение теоретического материала по теме занятия с использованием учебной и дополнительной литературы,законодательно-нормативных актов, перечень которой приведен в данной рабочей программе.

Вторым видом работы студента, выполняемым им при изучении курса является самостоятельная работа, которая помимо подготовки к практическим занятиям предусматривает изучение нормативных правовых актов и рекомендованной основной и дополнительной литературы, а также выполнение заданий для самостоятельной работы студентов.
Цель заданий для самостоятельной работы - закрепить полученные знания в рамках отдельных тем по учебной дисциплине, сформировать умения и навыки по решению вопросов, составляющим содержание курса.
Выбор конкретных заданий для самостоятельной работы осуществляется каждым студентом самостоятельно. Для выполнения заданий необходимо изучить списки нормативных актов и экономической литературы, рекомендуемых по каждой теме учебной дисциплины.
Работа должна носить самостоятельный, творческий характер. При ее оценке преподаватель в первую очередь оценивает обоснованность и оригинальность выводов. В процессе работы над заданием закрепляются и расширяются знания по конкретным вопросам учебной дисциплины.
В письменной работе по теме задания студент должен полно и всесторонне рассмотреть все аспекты темы, четко сформулировать и аргументировать свою позицию по ключевым вопросам. Некоторые задания для самостоятельных работ предусматривают также обсуждение полученных результатов на практических занятиях.
При необходимости в процессе работы над заданием студент может получить индивидуальную консультацию у преподавателя.
Выполненное задание проверяется и оценивается преподавателем.
При желании студентом может быть подготовлен реферат, по тематике предложенной в настоящей рабочей программе или по теме предложенной студентом и предварительно согласованной с преподавателем.
Задания для самостоятельной работы выполняются студентом в письменном виде на стандартных листах формата А4.