МИНОБРНАУКИ РОССИИ
федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего образования
«Алтайский государственный университет»

Банки и банковская деятельность

рабочая программа дисциплины
Закреплена за кафедройКафедра финансов и кредита
Направление подготовки38.03.01. Экономика
ПрофильОбщий
Форма обученияОчная
Общая трудоемкость3 ЗЕТ
Учебный план38_03_01_Э-4-2021
Часов по учебному плану 108
в том числе:
аудиторные занятия 42
самостоятельная работа 66
Виды контроля по семестрам
зачеты: 7

Распределение часов по семестрам

Курс (семестр) 4 (7) Итого
Недель 16,5
Вид занятий УПРПДУПРПД
Лекции 20 20 20 20
Практические 22 22 22 22
Сам. работа 66 66 66 66
Итого 108 108 108 108

Программу составил(и):
к.э.н., Доцент, Привалов В.И.;к.э.н., Доцент, Деркач Н.О.;к.э.н., Доцент, Мартенс А.А

Рецензент(ы):
к.э.н., доцент, Капустян Л.А.

Рабочая программа дисциплины
Банки и банковская деятельность

разработана в соответствии с ФГОС:
Федеральный государственный образовательный стандарт высшего образования по направлению подготовки 38.03.01 ЭКОНОМИКА (уровень бакалавриата) (приказ Минобрнауки России от 12.11.2015 г. № 1327)

составлена на основании учебного плана:
38.03.01 Экономика
утвержденного учёным советом вуза от 30.06.2020 протокол № 6.

Рабочая программа одобрена на заседании кафедры
Кафедра финансов и кредита

Протокол от 11.03.2021 г. № 4
Срок действия программы: 2021-2022 уч. г.

Заведующий кафедрой
д.э.н., профессор Межов Степан Игоревич


Визирование РПД для исполнения в очередном учебном году

Рабочая программа пересмотрена, обсуждена и одобрена для
исполнения в 2021-2022 учебном году на заседании кафедры

Кафедра финансов и кредита

Протокол от 11.03.2021 г. № 4
Заведующий кафедрой д.э.н., профессор Межов Степан Игоревич


1. Цели освоения дисциплины

1.1.Целью дисциплины является приобретение бакалаврами комплексных теоретических и прикладных знаний в области организации деятельности коммерческого банка и современных кредитных технологий, формирование навыков использования банковских операций и услуг, принятия решений в различных ситуациях, приближенных к условиям работы коммерческого банка.

2. Место дисциплины в структуре ООП

Цикл (раздел) ООП: Б1.В

3. Компетенции обучающегося, формируемые в результате освоения дисциплины

ОПК-2 способностью осуществлять сбор, анализ и обработку данных, необходимых для решения профессиональных задач
ПК-2 способностью на основе типовых методик и действующей нормативно-правовой базы рассчитать экономические и социально-экономические показатели, характеризующие деятельность хозяйствующих субъектов
ПК-5 способностью анализировать и интерпретировать финансовую, бухгалтерскую и иную информацию, содержащуюся в отчетности предприятий различных форм собственности, организаций, ведомств и т.д. и использовать полученные сведения для принятия управленческих решений
В результате освоения дисциплины обучающийся должен
3.1.Знать:
3.1.1.базовые понятия и теоретические положения дисциплины «Банкии банковская деятельность», а также законодательные основы организации банковской деятельности, ее регулирования и проведения банковских операций,а также методы анализа, систематизации и обобщения информации, подходы к расчету и анализу основных показателей, характеризующих деятельность кредитных организаций и их контрагентов
3.2.Уметь:
3.2.1.знать правила проведения банковских операций и нормативно-правовую базу регулирования деятельности кредитных организаций,
применять на практике положения нормативно-правовых документов для характеристики, организации и оценки деятельности кредитных организаций и ее контрагентов,существующие подходы к обработке информации, ее анализу и обобщению с целью решения профессиональных задач в отдельных направлениях банковской деятельности
3.3.Иметь навыки и (или) опыт деятельности (владеть):
3.3.1.навыками оценки соответствия банковской деятельности положениям нормативно-правововых документов и интерпретации полученных результатов, а также владеть навыками разработки вариантов решений в области профессиональной деятельности, подготовки предложений и мероприятий по их реализации,
методами и приемами анализа информации о контрагентах банка, отдельных направлений банковской деятельности, навыками выявления проблем и поиска путей их решения

4. Структура и содержание дисциплины

Код занятия Наименование разделов и тем Вид занятия Семестр Часов Компетенции Литература
Раздел 1. Экономическая и правовая основа сущности банка. Функции ЦБ РФ и коммерческих банков
1.1. Экономическая и правовая основы деятельности субъектов банковской системы Лекции 7 4 ОПК-2 Л2.1, Л1.1, Л2.2, Л1.2
1.2. Экономическая и правовая основы деятельности субъектов банковской системы Практические 7 2 ОПК-2, ПК-5 Л2.1, Л1.1, Л2.2, Л1.2
1.3. Экономическая и правовая основы деятельности субъектов банковской системы Сам. работа 7 9 ОПК-2 Л2.1, Л1.1, Л2.2, Л1.2
Раздел 2. Ресурсы коммерческого банка
2.1. Ресурсы коммерческого банка Лекции 7 4 ПК-5 Л2.1, Л1.1, Л2.2, Л1.2
2.2. Ресурсы коммерческого банка Практические 7 4 ПК-5 Л2.1, Л1.1, Л2.2, Л1.2
2.3. Ресурсы коммерческого банка Сам. работа 7 6 ОПК-2, ПК-5 Л2.1, Л1.1, Л2.2, Л1.2
Раздел 3. Организация кредитования в КБ
3.1. Основы организации кредитования в КБ Лекции 7 2 ОПК-2 Л2.1, Л1.1, Л2.2, Л1.2
3.2. Основы организации кредитования в КБ Практические 7 2 ПК-5 Л2.1, Л1.1, Л2.2, Л1.2
3.3. Основы организации кредитования в КБ Сам. работа 7 6 ОПК-2, ПК-5 Л2.1, Л1.1, Л2.2, Л1.2
3.4. Система оценки кредитоспособности клиентов банка Лекции 7 2 ОПК-2 Л2.1, Л1.1, Л2.2, Л1.2
3.5. Система оценки кредитоспособности клиентов банка Практические 7 1 ПК-5 Л2.1, Л1.1, Л2.2, Л1.2
3.6. Система оценки кредитоспособности клиентов банка Сам. работа 7 4 ОПК-2, ПК-5 Л2.1, Л1.1, Л2.2, Л1.2
3.7. Способы обеспечения возвратности кредита Лекции 7 1 ОПК-2 Л2.1, Л1.1, Л2.2, Л1.2
3.8. Способы обеспечения возвратности кредита Сам. работа 7 4 ПК-5 Л2.1, Л1.1, Л2.2, Л1.2
3.9. Способы обеспечения возвратности кредита Практические 7 1 ОПК-2, ПК-5 Л2.1, Л1.1, Л2.2, Л1.2
3.10. Особенности организации предоставления отдельных видов банковских ссуд Практические 7 2 ОПК-2, ПК-5 Л2.1, Л1.1, Л2.2, Л1.2
3.11. Особенности организации предоставления отдельных видов банковских ссуд Сам. работа 7 4 ПК-5 Л2.1, Л1.1, Л2.2, Л1.2
Раздел 4. Расчетно- кассовое обслуживание клиентов КБ
4.1. Расчетно- кассовое обслуживание клиентов КБ Лекции 7 1 ОПК-2 Л2.1, Л1.1, Л2.2, Л1.2
4.2. Расчетно- кассовое обслуживание клиентов КБ Практические 7 1 ПК-5 Л2.1, Л1.1, Л2.2, Л1.2
4.3. Расчетно- кассовое обслуживание клиентов КБ Сам. работа 7 2 ОПК-2, ПК-5 Л2.1, Л1.1, Л2.2, Л1.2
Раздел 5. Организация межбанковских расчетов
5.1. Организация межбанковских расчетов Лекции 7 2 ОПК-2 Л2.1, Л1.1, Л2.2, Л1.2
5.2. Организация межбанковских расчетов Практические 7 1 ПК-5 Л2.1, Л1.1, Л2.2, Л1.2
5.3. Организация межбанковских расчетов Сам. работа 7 4 ОПК-2, ПК-5 Л2.1, Л1.1, Л2.2, Л1.2
Раздел 6. Прочие банковские услуги и операции
6.1. Прочие банковские услуги и операции Практические 7 2 ОПК-2 Л2.1, Л1.1, Л2.2, Л1.2
6.2. Прочие банковские услуги и операции Сам. работа 7 4 ОПК-2, ПК-5 Л2.1, Л1.1, Л2.2, Л1.2
Раздел 7. Регулирование деятельности КБ
7.1. Регулирование деятельности КБ Лекции 7 2 ОПК-2, ПК-5 Л2.1, Л1.1, Л2.2, Л1.2
7.2. Регулирование деятельности КБ Практические 7 2 ПК-5 Л2.1, Л1.1, Л2.2, Л1.2
7.3. Регулирование деятельности КБ Сам. работа 7 5 ОПК-2, ПК-5 Л2.1, Л1.1, Л2.2, Л1.2
Раздел 8. Доходы, расходы и прибыль КБ
8.1. Доходы, расходы и прибыль КБ Лекции 7 1 ОПК-2, ПК-2 Л2.1, Л1.1, Л2.2, Л1.2
8.2. Доходы, расходы и прибыль КБ Практические 7 2 ПК-5, ПК-2 Л2.1, Л1.1, Л2.2, Л1.2
8.3. Доходы, расходы и прибыль КБ Сам. работа 7 10 ОПК-2, ПК-5, ПК-2 Л2.1, Л1.1, Л2.2, Л1.2
Раздел 9. Баланс и его анализ. Отчетность КБ
9.1. Баланс и его анализ. Отчетность КБ Лекции 7 1 ОПК-2, ПК-2 Л2.1, Л1.1, Л2.2, Л1.2
9.2. Баланс и его анализ. Отчетность КБ Практические 7 2 ПК-5, ПК-2 Л2.1, Л1.1, Л2.2, Л1.2
9.3. Баланс и его анализ. Отчетность КБ Сам. работа 7 8 ОПК-2, ПК-5 Л2.1, Л1.1, Л2.2, Л1.2

5. Фонд оценочных средств

5.1. Контрольные вопросы и задания для проведения текущего контроля и промежуточной аттестации по итогам освоения дисциплины
См.Приложения
5.2. Темы письменных работ для проведения текущего контроля (эссе, рефераты, курсовые работы и др.)
См.Приложения
5.3. Фонд оценочных средств для проведения промежуточной аттестации
См.Приложения
Приложения

6. Учебно-методическое и информационное обеспечение дисциплины

6.1. Рекомендуемая литература
6.1.1. Основная литература
Авторы Заглавие Издательство, год Эл. адрес
Л1.1 Тавасиев А.М. Банковское дело в 2 ч. Часть 1. Общие вопросы банковской деятельности: учебник для академического бакалавриата М.: Издательство Юрайт, 2018 biblio-online.ru
Л1.2 Тавасиев А.М. Банковское дело в 2 ч. Часть 2. Общие вопросы банковской деятельности : учебник для академического бакалавриата М.: Издательство Юрайт, 2018 biblio-online.ru
6.1.2. Дополнительная литература
Авторы Заглавие Издательство, год Эл. адрес
Л2.1 Мартыненко Н. Н., Маркова О. М., Рудакова О. С., Сергеева Н. В. ; Под ред. Мартыненко Н. Н. БАНКОВСКОЕ ДЕЛО В 2 Ч. ЧАСТЬ 1 2-е изд., испр. и доп. Учебник для академического бакалавриата: Гриф УМО ВО М.:Издательство Юрайт, 2018 biblio-online.ru
Л2.2 Мартыненко Н. Н., Маркова О. М., Рудакова О. С., Сергеева Н. В. БАНКОВСКОЕ ДЕЛО В 2 Ч. ЧАСТЬ 2 2-е изд., испр. и доп. Учебник для академического бакалавриата: Гриф УМО ВО М.:Издательство Юрайт, 2018 biblio-online.ru
6.2. Перечень ресурсов информационно-телекоммуникационной сети "Интернет"
Название Эл. адрес
Э1 http://www. cbr.ru - Сайт Центрального банка Российской Федерации
Э2 http://www.bdm.ru – информационный портал журнала «Банковское дело в Москве»
Э3 http://www.rusipoteka.ru – Аналитический портал посвященный ипотечному кредитованию и секьюритизации
Э4 http://bo.bdc.ru – информационный портал журнала «Банковское обозрение»
Э5 http://www.bankir.ru - информационный банковский портал
Э6 http://www.altairegion22.ru – официальный сайт органов власти Алтайского края
Э7 http://www.gks.ru/ - Федеральная служба государственной статистики
Э8 http://e.lanbook.com/ - Электронно-библиотечная система издательства "Лань"
Э9 http://www.biblioclub.ru/ - Электронно-библиотечная система "Университетская библиотека online"
Э10 Курс Moodle portal.edu.asu.ru
6.3. Перечень программного обеспечения
Microsoft Windows
Microsoft Office
7-Zip
AcrobatReader
6.4. Перечень информационных справочных систем
Информационная справочная система:
СПС КонсультантПлюс (инсталлированный ресурс АлтГУ или http://www.consultant.ru/).
Профессиональные базы данных:
1. Электронная база данных «Scopus» (http://www.scopus.com);
2. Электронная библиотечная система Алтайского государственного университета (http://elibrary.asu.ru/);
3. Научная электронная библиотека elibrary (http://elibrary.ru)

7. Материально-техническое обеспечение дисциплины

Аудитория Назначение Оборудование
Учебная аудитория для проведения занятий лекционного типа, занятий семинарского типа (лабораторных и(или) практических), групповых и индивидуальных консультаций, текущего контроля и промежуточной аттестации, курсового проектирования (выполнения курсовых работ), проведения практик Стандартное оборудование (учебная мебель для обучающихся, рабочее место преподавателя, доска)
Помещение для самостоятельной работы помещение для самостоятельной работы обучающихся Компьютеры, ноутбуки с подключением к информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», доступом в электронную информационно-образовательную среду АлтГУ

8. Методические указания для обучающихся по освоению дисциплины

Изучение учебной дисциплины студентами предусматривает два вида работ:
- работа с преподавателем;
- самостоятельная работа.

Работа с преподавателем охватывает два вида учебных занятий: лекционные занятия и практические занятия. Последовательность проведения данных занятий, их содержание определяются настоящей программой. Посещение данных занятий является обязательным для всех студентов. Практическое занятие требует подготовки студентов, предусматривающей изучение теоретического материала по теме занятия с использованием учебной и дополнительной литературы,законодательно-нормативных актов, перечень которой приведен в данной рабочей программе.

Вторым видом работы студента, выполняемым им при изучении курса является самостоятельная работа, которая помимо подготовки к практическим занятиям предусматривает изучение нормативных правовых актов и рекомендованной основной и дополнительной литературы, а также выполнение заданий для самостоятельной работы студентов.
Цель заданий для самостоятельной работы - закрепить полученные знания в рамках отдельных тем по учебной дисциплине, сформировать умения и навыки по решению вопросов, составляющим содержание курса.
Выбор конкретных заданий для самостоятельной работы осуществляется каждым студентом самостоятельно. Для выполнения заданий необходимо изучить списки нормативных актов и экономической литературы, рекомендуемых по каждой теме учебной дисциплины.
Работа должна носить самостоятельный, творческий характер. При ее оценке преподаватель в первую очередь оценивает обоснованность и оригинальность выводов. В процессе работы над заданием закрепляются и расширяются знания по конкретным вопросам учебной дисциплины.
В письменной работе по теме задания студент должен полно и всесторонне рассмотреть все аспекты темы, четко сформулировать и аргументировать свою позицию по ключевым вопросам. Некоторые задания для самостоятельных работ предусматривают также обсуждение полученных результатов на практических занятиях.
При необходимости в процессе работы над заданием студент может получить индивидуальную консультацию у преподавателя.
Выполненное задание проверяется и оценивается преподавателем.
При желании студентом может быть подготовлен доклад, по тематике предложенной в настоящей рабочей программе или по теме предложенной студентом и предварительно согласованной с преподавателем.
Задания для самостоятельной работы выполняются студентом в письменном виде на стандартных листах формата А4.