1. Цели освоения дисциплины
| 1.1. | Целью освоения дисциплины "Ведение операций по банковским вкладам (депозитам)" является овладение студентами способов организации работы с банковскими вкладами. |
|---|
2. Место дисциплины в структуре ООП
| Цикл (раздел) ООП: МДК.03 |
3. Компетенции обучающегося, формируемые в результате освоения дисциплины
| ОК 01. | Выбирать способы решения задач профессиональной деятельности применительно к различным контекстам; |
| ОК 02. | Осуществлять поиск, анализ и интерпретацию информации, необходимой для выполнения задач профессиональной деятельности; |
| ОК 04. | Работать в коллективе и команде, эффективно взаимодействовать с коллегами, руководством, клиентами; |
| ОК 09. | Использовать информационные технологии в профессиональной деятельности; |
| ОК 10. | Пользоваться профессиональной документацией на государственном и иностранном языках; |
| ОК 11. | Использовать знания по финансовой грамотности, планировать предпринимательскую деятельность в профессиональной сфере. |
| ПК 1.1. | Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов; |
| В результате освоения дисциплины обучающийся должен | |
| 3.1. | Знать: |
|---|---|
| 3.1.1. | Требования к технической укреплённости помещений для совершения операций с наличными денежными средствами и другими ценностями Порядок завершения рабочего дня, формирования и хранения кассовых документов Правовые основы организации депозитных операций с физическими и юридическими лицами, обеспечения защиты прав и интересов клиентов, порядок лицензирования операций по вкладам (депозитных операций) и Операций с драгоценными металлами Принципы и финансовые основы системы страхования вкладов Элементы депозитной политики банка Порядок организации работы по привлечению денежных средств во вклады (депозиты) Виды, условия и порядок проведения операций по вкладам (депозитных операций) Виды вкладов, принимаемых банками от населения Технику оформлению вкладных операций Стандартное содержание договора банковского вклада (депозитного договора), основные условия, права и ответственность сторон Порядок распоряжения вкладами Виды и режимы депозитных счетов, открываемых в банке клиентам в зависимости от категории владельцев средств, сроки привлечения, виды валют Порядок обслуживания счетов по вкладам и оказания дополнительных услуг Типичные нарушения при совершении депозитных операций (операций по вкладам) Порядок депонирования части привлеченных денежных средств в Банке России Порядок начисления и уплаты процентов по вкладам (депозитам) Порядок отражения в бухгалтерском учете операций по вкладам (депозитных операций) Виды операций и сделок, совершаемых кредитными организациями с драгоценными металлами Условия зачисления на обезличенный металлический счет и возврата со счета драгоценных металлов Порядок выплаты вознаграждений, связанных с ведением обезличенного металлического счета, изменением индивидуальных характеристик драгоценных металлов Порядок регулирования открытых позиций в драгоценных металлах Порядок отражения в бухгалтерском учете операций с драгоценными металлами Порядок переоценки счетов по учету драгоценных металлов Типичные нарушения при совершении операций с драгоценными металлами Приемы и методы коммуникации |
| 3.2. | Уметь: |
| 3.2.1. | Использовать автоматизированные банковские системы при осуществлении операций по вкладам (депозитных операций) Информировать клиентов о видах и условиях депозитных операций, помогать в выборе оптимального для клиента вида депозита Идентифицировать клиентов Оформлять договоры банковского вклада, депозитные договоры и бухгалтерские документы Оформлять документы по предоставлению права распоряжения вкладом на основании доверенности третьему лицу Оформлять документы по завещательным распоряжениям вкладчиков Открывать и закрывать лицевые счета по вкладам (депозитам) Выполнять и оформлять операции по приему дополнительных взносов во вклады и выплате части вклада Выполнять разовые и длительные поручения вкладчиков на перечисление (перевод) денежных средств со счетов по вкладам в безналичном порядке Зачислять суммы поступивших переводов во вклады Осуществлять пролонгацию договора по вкладу Исчислять и выплачивать проценты по вкладам (депозитам) Взимать плату за выполнение операций по вкладам и оказание услуг Отражать в учете операции по вкладам (депозитам) Осуществлять внутрибанковский последующий контроль операций по вкладам Открывать и закрывать обезличенные металлические счета в различных драгоценных металлах Оформлять договоры обезличенного металлического счета Оформлять документы по операциям приема и выдачи драгоценных металлов в обезличенной и физической форме по обезличенным металлическим счетам Начислять и выплачивать проценты по обезличенным металлическим счетам Определять размер и взыскивать комиссионные сборы и прочие вознаграждения, связанные с ведением металлических счетов Отражать в бухгалтерском учете операции с драгоценными металлами Отражать в бухгалтерском учёте (в том числе средствами автоматизированных банковских систем) приходные и расходные кассовые операции Устанавливать контакт с клиентами |
| 3.3. | Иметь навыки и (или) опыт деятельности (владеть): |
| 3.3.1. | не предусмотрено |
4. Структура и содержание дисциплины
| Код занятия | Наименование разделов и тем | Вид занятия | Семестр | Часов | Компетенции | Литература |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Раздел 1. Реаздел 1. Организация и правовое регулирование депозитных операций коммерческого банка. Ресурсы коммерческого банка. | ||||||
| 1.1. | Тема 1.1 Правовые основы организации депозитных операций. Банковское законодательство. Порядок лицензирования операций по вкладам (депозитных операций). Мониторинг и меры воздействия, применяемые Банком России к коммерческим банкам при выявлении различных нарушений | Лекции | 4 | 2 | ПК 1.1., ОК 11., ОК 10., ОК 09., ОК 04., ОК 02., ОК 01. | Л1.4, Л1.1, Л1.2, Л1.3, Л2.1 |
| 1.2. | Решение теста по теме 1.1 | Практические | 4 | 4 | ПК 1.1., ОК 11., ОК 10., ОК 09., ОК 04., ОК 02., ОК 01. | Л1.4, Л1.1, Л1.3, Л2.1 |
| 1.3. | Тема 1.2 Ресурсы коммерческого банка. Значение и виды пассивных операций банков. Операции по формированию собственных ресурсов. Операции по привлечению ресурсов | Лекции | 4 | 2 | ПК 1.1., ОК 11., ОК 10., ОК 09., ОК 04., ОК 02., ОК 01. | Л1.4, Л1.1, Л1.2, Л1.3, Л2.1 |
| 1.4. | Семинар по теме 1.2 Решение теста по теме 1.2 | Практические | 4 | 10 | ПК 1.1., ОК 11., ОК 10., ОК 09., ОК 04., ОК 02., ОК 01. | Л1.4, Л1.1, Л1.3, Л2.1 |
| 1.5. | Тема 1.3 Депозитная политика коммерческого банка | Лекции | 4 | 4 | ПК 1.1., ОК 11., ОК 10., ОК 09., ОК 04., ОК 02., ОК 01. | Л1.4, Л1.1, Л1.3, Л2.1 |
| 1.6. | Решение теста по теме 1.3 | Практические | 4 | 4 | ПК 1.1., ОК 11., ОК 10., ОК 09., ОК 04., ОК 02., ОК 01. | Л1.4, Л1.1, Л1.2, Л1.3, Л2.1 |
| 1.7. | Тема 1.4 Система страхования вкладов. Основные принципы системы страхования вкладов. Участники системы страхования вкладов. Участие банков в системе страхования вкладов. Порядок и условия выплаты возмещения по вкладам. Статус, цель деятельности и полномочия агентства по страхованию вкладов. Организационные основы системы страхования вкладов. Финансовые основы системы страхования вкладов | Лекции | 4 | 2 | ПК 1.1., ОК 11., ОК 10., ОК 09., ОК 04., ОК 02., ОК 01. | Л1.4, Л1.1, Л1.2, Л1.3, Л2.1 |
| 1.8. | Выполнение практического задания по теме 1.4 | Практические | 4 | 8 | ПК 1.1., ОК 11., ОК 10., ОК 09., ОК 04., ОК 02., ОК 01. | Л1.4, Л1.1, Л1.2, Л1.3, Л2.1 |
| Раздел 2. Раздел 2. Оформление и выполнение операций по вкладам (депозитам) физических и юридических лиц | ||||||
| 2.1. | Тема 2.1 Депозитные операции юридических лиц. Организация работы по привлечению временно свободных денежных средств физических и юридических лиц в банковские депозиты. Виды и режимы депозитных счетов | Лекции | 4 | 4 | ПК 1.1., ОК 11., ОК 10., ОК 09., ОК 04., ОК 02., ОК 01. | Л1.4, Л1.1, Л1.2, Л1.3, Л2.1 |
| 2.2. | Решение теста по теме 2.1 | Практические | 4 | 10 | ПК 1.1., ОК 11., ОК 10., ОК 09., ОК 04., ОК 02., ОК 01. | Л1.4, Л1.1, Л1.2, Л1.3, Л2.1 |
| 2.3. | Тема 2.2 Начисление процентов по депозитам | Лекции | 4 | 6 | ПК 1.1., ОК 11., ОК 10., ОК 09., ОК 04., ОК 02., ОК 01. | Л1.4, Л1.1, Л1.2, Л1.3, Л2.1 |
| 2.4. | Выполнение практического задания по теме 2.2 | Практические | 4 | 1 | ПК 1.1., ОК 11., ОК 10., ОК 09., ОК 04., ОК 02., ОК 01. | Л1.4, Л1.1, Л1.2, Л1.3, Л2.1 |
| 2.5. | Тема 2.3 Недепозитные источники привлечения денежных средств. Основные виды недепозитных источников привлечения ресурсов. Межбанковский кредит. Эмиссионные и неэмиссионные ценные бумаги. Сделки РЕПО. | Лекции | 4 | 2 | ПК 1.1., ОК 11., ОК 10., ОК 09., ОК 04., ОК 02., ОК 01. | Л1.4, Л1.1, Л1.2, Л1.3, Л2.1 |
| 2.6. | Семинар по теме 2.3 Решение теста по теме 2.3 | Практические | 4 | 8 | ПК 1.1., ОК 11., ОК 10., ОК 09., ОК 04., ОК 02., ОК 01. | Л1.4, Л1.1, Л1.2, Л1.3, Л2.1 |
| 2.7. | Тема 2.4 Порядок оформления вкладов и документы, применяемые при оформлении операций по вкладам. Виды вкладов, права вкладчиков | Лекции | 4 | 6 | ПК 1.1., ОК 11., ОК 10., ОК 09., ОК 04., ОК 02., ОК 01. | Л1.4, Л1.1, Л1.2, Л1.3, Л2.1 |
| 2.8. | Решение теста по теме 2.4 | Практические | 4 | 3 | ПК 1.1., ОК 11., ОК 10., ОК 09., ОК 04., ОК 02., ОК 01. | Л1.4, Л1.2, Л1.3, Л2.1 |
| 2.9. | Тема 2.5 Порядок распоряжения вкладами, доверенности по вкладам, распоряжения вкладчиков на случай смерти. Доверенности и завещательные распоряжения по вкладам | Лекции | 4 | 6 | ПК 1.1., ОК 11., ОК 10., ОК 09., ОК 04., ОК 02., ОК 01. | Л1.4, Л1.2, Л2.1 |
| 2.10. | Решение теста по теме 2.5 | Практические | 4 | 4 | ПК 1.1., ОК 11., ОК 10., ОК 09., ОК 04., ОК 02., ОК 01. | Л1.4, Л1.2, Л2.1 |
| 2.11. | Решение теста по теме 2.6 | Практические | 4 | 2 | ПК 1.1., ОК 11., ОК 10., ОК 09., ОК 04., ОК 02., ОК 01. | Л1.4, Л1.2, Л2.1 |
| 2.12. | Тема 2.6 Выдача справок по вкладам, розыск вкладов, наложение и снятие ареста, обращение взыскания на вклады, конфискация вкладов. Операции по вкладам в коммерческих банках | Лекции | 4 | 4 | ПК 1.1., ОК 11., ОК 10., ОК 09., ОК 04., ОК 02., ОК 01. | Л1.4, Л1.2, Л2.1 |
| Раздел 3. Раздел 3. Правовое регулирование, оформление и выполнение операций по металлическим счетам физических и юридических лиц | ||||||
| 3.1. | Тема 3.1 Операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями. Понятие и сущность драгоценных металлов и камней. Операции, осуществляемые с драгоценными металлами и камнями. | Лекции | 5 | 6 | ПК 1.1., ОК 11., ОК 10., ОК 09., ОК 04., ОК 02., ОК 01. | Л1.4, Л1.2, Л1.3, Л2.1 |
| 3.2. | Тема 3.2 Металлический счет. Понятие и порядок открытия металлического счета. Обезличенный металлический счет. Особенности налогообложения вкладов в драгоценных металлах | Лекции | 5 | 4 | ПК 1.1., ОК 11., ОК 10., ОК 09., ОК 04., ОК 02., ОК 01. | Л1.4, Л1.2, Л1.3, Л2.1 |
| 3.3. | Семинар по теме 3.2 | Практические | 5 | 4 | ПК 1.1., ОК 11., ОК 10., ОК 09., ОК 04., ОК 02., ОК 01. | Л1.4, Л1.1, Л1.2, Л1.3, Л2.1 |
| 3.4. | Тема 3.3 Оформление и выполнение операций по металлическим счетам. Операции и сделки с драгоценными металлами. Порядок проведения операций с драгоценными металлами. Открытие металлического счета. | Лекции | 5 | 2 | ПК 1.1., ОК 11., ОК 10., ОК 09., ОК 04., ОК 02., ОК 01. | Л1.4, Л1.1, Л1.2, Л1.3, Л2.1 |
| 3.5. | Подготовка к занятием | Сам. работа | 5 | 8 | ПК 1.1., ОК 11., ОК 10., ОК 09., ОК 04., ОК 02., ОК 01. | Л1.4, Л1.1, Л1.2, Л1.3, Л2.1 |
| 3.6. | Семинар по теме 3.3 Решение теста по теме 3.3 | Практические | 5 | 0 | ПК 1.1., ОК 11., ОК 10., ОК 09., ОК 04., ОК 02., ОК 01. | Л1.4, Л1.1, Л1.2, Л1.3, Л2.1 |
| 3.7. | Тема 3.4 Оформление и выполнение операций по металлическим счетам физических лиц. Оформление и выполнение операций по металлическим счетам юридических лиц | Лекции | 5 | 6 | ПК 1.1., ОК 11., ОК 10., ОК 09., ОК 04., ОК 02., ОК 01. | Л1.4, Л1.1, Л1.2, Л1.3, Л2.1 |
| 3.8. | Решение теста по теме 3.4 | Практические | 5 | 2 | ПК 1.1., ОК 11., ОК 10., ОК 09., ОК 04., ОК 02., ОК 01. | Л1.4, Л1.1, Л1.2, Л1.3, Л2.1 |
| 3.9. | Решение задач по теме 3.4 | Практические | 5 | 2 | ПК 1.1., ОК 11., ОК 10., ОК 09., ОК 04., ОК 02., ОК 01. | Л1.4, Л1.1, Л1.2, Л1.3, Л2.1 |
| Раздел 4. Раздел 4. Контроль депозитных операций. Обязательные резервы кредитных организаций | ||||||
| 4.1. | Тема 4.1 Обязательные резервы кредитных организаций. Самостоятельная работа. | Лекции | 5 | 2 | ПК 1.1., ОК 11., ОК 10., ОК 09., ОК 04., ОК 02., ОК 01. | Л1.4, Л1.2, Л1.3, Л2.1 |
| 4.2. | Тема 4.2 Контроль депозитных операций | Лекции | 5 | 2 | ПК 1.1., ОК 11., ОК 10., ОК 09., ОК 04., ОК 02., ОК 01. | Л1.4, Л1.3, Л2.1 |
| 4.3. | Тема 4.3 Контроль за совершением операций с драгоценными металлами. Контроль за совершением операций с драгоценными металлами. Нарушения, которые могут быть допущены кредитными организациями при проведении операций с драгоценными металлами. | Лекции | 5 | 2 | ПК 1.1., ОК 11., ОК 10., ОК 09., ОК 04., ОК 02., ОК 01. | Л1.4, Л1.1, Л1.2, Л1.3, Л2.1 |
| 4.4. | Консультация | Консультации | 5 | 2 | ПК 1.1., ОК 11., ОК 10., ОК 09., ОК 04., ОК 02., ОК 01. | Л1.4, Л1.2, Л1.3, Л2.1 |
| 4.5. | Выполнение практического задания по теме 4.3 Решение теста по теме 4.3 | Практические | 5 | 18 | ПК 1.1., ОК 11., ОК 10., ОК 09., ОК 04., ОК 02., ОК 01. | Л1.4, Л1.2, Л1.3, Л2.1 |
| 4.6. | Подготовка к занятиям | Сам. работа | 4 | 18 | ПК 1.1., ОК 11., ОК 10., ОК 09., ОК 04., ОК 02., ОК 01. | Л1.4, Л1.1, Л1.3, Л2.1 |
| 4.7. | Экзамен | Экзамен | 5 | 3 | ПК 1.1., ОК 11., ОК 10., ОК 09., ОК 04., ОК 02., ОК 01. | Л1.4, Л1.3, Л2.1 |
5. Фонд оценочных средств
| 5.1. Контрольные вопросы и задания для проведения текущего контроля и промежуточной аттестации по итогам освоения дисциплины |
Оценочные материалы для текущего контроля (тесты, практические задания, вопросы для подготовки) размещены в онлайн-курсе на образовательном портале https://portal.edu.asu.ru/course/view.php?id=9844 Контрольные вопросы и задания для проведения промежуточной аттестации по итогам освоения дисциплины Тестовые задания (выбор одного из вариантов) 1. Как называются средства, привлеченные в банк на определенных условиях, обычно оговоренных в договоре? а) займ; б) депозит; в) оферта; 2 Цель депозитной политики банка? а) выплаты денежных средств за счет средств бюджетов бюджетной системы Российской Федерации; б) оперативно контролировать состояние счетов и блокировать операции, которые не могут быть проведены; в) обеспечение стабильного и устойчивого функционирования банка, за счет поддержания целевого уровня ликвидности; 3. Что из нижеперечисленного не входит в задачи депозитной политики банка? а) процедура обращения продавца к банку, выпустившему пластиковую карту, за разрешением на проведение операции; б) диверсификация клиентов банка, дифференциация депозитов и вкладных операций; в) минимизация процентных рисков по привлеченным ресурсам; 4. На какой срок рассчитаны среднесрочные депозиты? а) на период от семи до девяти месяцев; б) на период от четырех до пяти месяцев; в) на период от трех до шести месяцев; 5. Характерная особенность накопительного вклада? а) повышение ставки в случае перерасчета за предшествующие периоды; б) ограничение возможности взноса дополнительных средств на счет; в) небольшая процентная ставка по сравнению с другими вкладами; 6. Характерная особенность вклада до востребования? а) высокая процентная ставка; б) свободный доступ к депозитному счету; в) внесение дополнительных средств на счет; 7. Какие принципы необходимо соблюдать при реализации депозитных операций? а) ресурсы для финансирования ипотечных займов; б) предоставление господдержки в виде субсидирования или процентной ставки. в) взаимосвязь и согласованность между депозитными или кредитными операциями по срокам и суммам; 8. Что из нижеперечисленного не входит в задачи депозитной политики банка? а) предоставление господдержки в виде субсидирования или процентной ставки; б) получение прибыли в долгосрочном периоде вследствие проведения депозитных операций; в) проведение гибкой процентной политики; 9. Что из нижеперечисленного не является обязательным условием существования депозита? а) платность; б) неприкосновенность; в) срочность; 10. Договор банковского вклада – это… а) документ, подтверждающий доходы потенциального заёмщика; б) обязательство банка выплачивать деньги вкладчику за пользование его средствами; в) официальный документ, выдаваемый банком заёмщику и свидетельствующий об исполнении последним своих обязательств Правильные ответы: 1. б 2. в 3. а 4. а 5. в 6. б 7. в 8. а 9. б 10. в Критерии оценивания: - 85-100 баллов (оценка «отлично») выставляется студенту, если задания выполнены на 85% и более; - 70-84 баллов (оценка «хорошо») выставляется студенту, если задания выполнены на 70-84%; - 50-69 баллов (оценка «удовлетворительно») выставляется студенту, если задания выполнены на 50-69%; - 0-49 баллов (оценка «неудовлетворительно») выставляется студенту, если задания выполнены на 49% и менее. Практическое задание Задание 1.Заполнить бланк доверенности по следующим данным Петрова Ольга Сергеевна 21.05.1978 года рождения (паспорт РФ 0103 789632 выдан 11.04.2000 ОВД Октябрьского района г. Барнула), проживающая по адресу г. Барнаул, пр. Ленина 28-41 доверяет получать деньги со вклада, открытому в ПАО "Сбербанк" 01.05.2022 года по договору вклада №1230000879 Нечаеву Петру Олеговичу 15.06.1988 года рождения (паспорт РФ 0507 897145 выдан 17.08.2005 ОВД Ленинского района г. Барнаула), адрес регистрации г. Барнаул, пр. Комсомольский 14-17. Срок 1 год Задание 2. Оформите договор банковского вклада на срок 181 день в сумме 6000 000 рублей под 12% годовых Ивановой Ольги Сергеевны , зарегистрированная по адресу г. Новосибирск, ул. Новая, 78/1-85, паспорт серии 0589 № 896321, выдан УВД Ленинского района г. Москва 05.07.2015 Критерии оценивания: - 85-100 баллов (оценка «отлично») выставляется студенту, если задания выполнены на 85% и более; - 70-84 баллов (оценка «хорошо») выставляется студенту, если задания выполнены на 70-84%; - 50-69 баллов (оценка «удовлетворительно») выставляется студенту, если задания выполнены на 50-69%; - 0-49 баллов (оценка «неудовлетворительно») выставляется студенту, если задания выполнены на 49% и менее. Примерные вопросы для опроса: Вопросы 1. Дать определение банковской тайны. 2 Дать определния идентификации и аутентификации. 3. Дать определение биометрической идентификации. 4. Написать отличие биометрической идентификации от биометрической аутентификации. 5. Написать 5 видов биометрической идентификации. 6. Написать не менее 5 плюсов и не менее 5 минусов использования биометрической идентификации. 7. Описать перспективы биометрической идентификации. 8. Порядок расчета простых и сложных процентов. 9. Завещание, наследование вкладов. 10. Нормативное регулирование операций по банковским вкладам. Критерии оценивания: - 85-100 баллов (оценка «отлично») выставляется студенту, если он продемонстрировал: полное раскрытие вопроса; указание точных названий и определений; правильную формулировку понятий и категорий; собственные выводы; полные ответы на дополнительные вопросы. - 70-84 баллов (оценка «хорошо») выставляется студенту, если он продемонстрировал: недостаточно полное, по мнению преподавателя, раскрытие вопроса; несущественные ошибки в определении понятий и категорий, формулах, выводах и т. п., кардинально не меняющих суть изложения; отвечает на дополнительные вопросы. - 50-69 баллов (оценка «удовлетворительно») выставляется студенту, если он продемонстрировал: общее направление изложения лекционного материала; наличие достаточного количества несущественных или одной-двух существенных ошибок в определении понятий и категорий, формулах, выводах; отвечает на дополнительные вопросы с большими затруднениями. - 0-49 баллов (оценка «неудовлетворительно») выставляется студенту, если он продемонстрировал: не раскрытие темы; большое количество существенных ошибок; отсутствие выводов; не отвечает на дополнительные вопросы |
| 5.2. Темы письменных работ для проведения текущего контроля (эссе, рефераты, курсовые работы и др.) |
| не предусмотрено |
| 5.3. Фонд оценочных средств для проведения промежуточной аттестации |
Формой промежуточной аттестации является экзамен. Студенты должны показать умение использовать знания, полученные на аудиторных занятиях и в ходе самостоятельной подготовки. Учитывая большой объем учебного материала, подготовку к экзамену целесообразно начинать заблаговременно, используя перечень контрольных вопросов по курсу, содержащийся в учебной программе В экзаменационный билет включены два теоретических вопроса и практическое задание. Экзамен проводится в устной форме. На подготовку ответа студенту отводится 45 минут. Вопросы для подготовки к экзамену 1. Правовые основы организации депозитных операций. Банковское законодательство. 2. Порядок лицензирования операций по вкладам (депозитных операций). 3. Мониторинг и меры воздействия, применяемые Банком России к коммерческим банкам при выявлении различных нарушений. 4. Ресурсы коммерческого банка. 5. Значение и виды пассивных операций банков. 6. Операции по формированию собственных ресурсов. 7. Операции по привлечению ресурсов. 8. Депозитная политика коммерческого банка. 9. Система страхования вкладов. Основные принципы системы страхования вкладов. 10. Участники системы страхования вкладов. Участие банков в системе страхования вкладов. 11. Порядок и условия выплаты возмещения по вкладам. 12. Статус, цель деятельности и полномочия агентства по страхованию вкладов. 13. Организационные основы системы страхования вкладов. 14. Финансовые основы системы страхования вкладов. 15. Депозитные операции юридических лиц. 16. Организация работы по привлечению временно свободных денежных средств физических и юридических лиц в банковские депозиты. 17. Виды и режимы депозитных счетов. 18. Начисление процентов по депозитам. 19. Недепозитные источники привлечения денежных средств. 20. Основные виды недепозитных источников привлечения ресурсов. 21. Межбанковский кредит. 22. Эмиссионные и неэмиссионные ценные бумаги. Сделки РЕПО. 23. Порядок оформления вкладов и документы, применяемые при оформлении операций по вкладам. 24. Виды вкладов, права вкладчиков. 25. Порядок распоряжения вкладами, доверенности по вкладам, распоряжения вкладчиков на случай смерти. 26. Доверенности и завещательные распоряжения по вкладам. 27. Выдача справок по вкладам, розыск вкладов, наложение и снятие ареста, обращение взыскания на вклады, конфискация вкладов. 28. Обязательные резервы кредитных организаций. 29. Контроль депозитных операций. 4. Примерные задания для экзамена Вариант 1 Клиент – физическое лицо Дата заключения договора вклада – 20 января Сумма вклада – 460 000,00 руб. Срок вклада – 6 месяцев Ставка – 7,5 годовых Ежеквартальная капитализация процентов Операции по вкладу: 5 февраля – пополнение на 8 500,00 руб. 12 марта – пополнение на 90 000,00 руб. 17 апреля – пополнение на 55 000,00 руб. 12 мая – частичное снятие 34 000,00 руб. 26 мая – пополнение на 15 700,00 руб. Задание: 1. Произвести расчет процентов. 2. Определить сумму, подлежащую выплате в конце срока действия договора 3. Отразить операции на счетах бухгалтерского учета 4. Заполнить документы по приему и выдаче наличных денежных средств в начале и конце срока действия договора. Вариант 2 1. Клиент – физическое лицо 2. Дата заключения договора вклада – 2 февраля 3. Сумма вклада – 130 000,00 руб. 4. Срок вклада – 9 месяцев 5. Ставка – 7 годовых 6. Ежемесячная капитализация процентов 7. Операции по вкладу: 8. 27 февраля – пополнение на 5 000,00 руб. 9. 15 марта – пополнение на 7 000,00 руб. 10. 10 мая – пополнение на 6 500,00 руб. 11. 12 июля – частичное снятие 3 700,00 руб. 12. 18 августа – пополнение на 12 000,00 руб. 13. Задание: 14. 1. Произвести расчет процентов. 15. 2. Определить сумму, подлежащую выплате в конце срока действия договора 16. 3. Отразить операции на счетах бухгалтерского учета 17. снятие ареста, обращение взыскания на вклады, конфискация вкладов. Критерии оценивания: - 85-100 баллов (оценка «отлично») ставится, если студент строит ответ логично в соответствие с планом, показывает максимально глубокие знания профессиональных терминов, понятий, категорий, концепций и теорий. Устанавливает содержательные межпредметные связи. Развернуто аргументирует выдвигаемые положения, приводит убедительные примеры. Обнаруживает способность анализа в освещении различных концепций. Делает содержательные выводы. Демонстрирует знание специальной литературы в рамках рабочей программы дисциплины и дополнительных источников информации. Задание выполнено верно. - 70-84 баллов (оценка «хорошо») ставится, если студент строит свой ответ в соответствии с планом. В ответе представлены различные подходы к проблеме, но их обоснование недостаточно полно. Устанавливает содержательные межпредметные связи. Развернуто аргументирует выдвигаемые положения, приводит необходимые примеры, однако показывает некоторую непоследовательность анализа. Выводы правильны. Речь грамотна, используется профессиональная лексика. Демонстрирует знание специальной литературы в рамках рабочей программы дисциплины и дополнительных источников информации. Задание выполнено верно. - 50-69 баллов (оценка «удовлетворительно») ставится, если ответ недостаточно логически выстроен, план ответа соблюдается непоследовательно. Студент обнаруживает слабость в развернутом раскрытии профессиональных понятий. Выдвигаемые положения декларируются, но недостаточно аргументированы. Ответ носит преимущественно теоретический характер, примеры ограничены, либо отсутствуют. Задание выполнено с замечаниями. 0-49 баллов (оценка «неудовлетворительно») ставится при условии недостаточного раскрытия профессиональных понятий, категорий, концепций, теорий. Студент проявляет стремление подменить научное обоснование проблем рассуждениями обыденно-повседневного бытового характера. Ответ содержит ряд серьезных неточностей. Выводы поверхностны. Задание не выполнено. |
| Приложения |
|
Приложение 1.
Контроль.docx
|
6. Учебно-методическое и информационное обеспечение дисциплины
| 6.1. Рекомендуемая литература | ||||
| 6.1.1. Основная литература | ||||
| Авторы | Заглавие | Издательство, год | Эл. адрес | |
| Л1.1 | Н. Н. Мартыненко | Банковское дело в 2 ч. Часть 2 : учебник для СПО | М. : Издательство Юрайт, 2022 | urait.ru |
| Л1.2 | Мирошниченко, О. С. | Банковское регулирование и надзор : учебник для СПО | Юрайт, 2022 | urait.ru |
| Л1.3 | Банковское дело: журнал | М. - ООО Агентство Информбанк, | elibrary.ru | |
| Л1.4 | Н. Н. Мартыненко | Банковское дело в 2 ч. Часть 1 : учебник для СПО | М. : Издательство Юрайт, 2022 | urait.ru |
| 6.1.2. Дополнительная литература | ||||
| Авторы | Заглавие | Издательство, год | Эл. адрес | |
| Л2.1 | Алексеева, Д. Г. | Банковский вклад и банковский счет. Расчеты: учебное пособие для среднего профессионального образования | ЮРАЙТ, 2022 | urait.ru |
| 6.2. Перечень ресурсов информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" | ||||
| Название | Эл. адрес | |||
| Э1 | Ведение операций по банковским вкладам (депозитам) | portal.edu.asu.ru | ||
| 6.3. Перечень программного обеспечения | ||||
| Операционная система Windows и/или AstraLinux Специализированное и общее ПО Open Office или Libreoffice 3D Canvas Blender Visual Studio Community Python c расширениями PIL, Py OpenGL FAR XnView 7-Zip AcrobatReader GIMP Inkscape Paint.net VBox Mozila FireFox Chrome Eclipse (PHP,C++, Phortran) VLC QTEPLOT Visual Studio Code https://code.visualstudio.com/License/ Notepad++ https://notepad-plus-plus.org/ Microsoft Office 2010 (Office 2010 Professional, № 4065231 от 08.12.2010), (бессрочно); Microsoft Windows 7 (Windows 7 Professional, № 61834699 от 22.04.2013), (бессрочно); Chrome (http://www.chromium.org/chromium-os/licenses), (бессрочно); 7-Zip (http://www.7-zip.org/license.txt), (бессрочно); AcrobatReader (http://wwwimages.adobe.com/content/dam/Adobe/en/legal/servicetou/Acrobat_com_Additional_TOU-en_US-20140618_1200.pdf), (бессрочно); ASTRA LINUX SPECIAL EDITION (https://astralinux.ru/products/astra-linux-special-edition/), (бессрочно); LibreOffice (https://ru.libreoffice.org/), (бессрочно); Веб-браузер Chromium (https://www.chromium.org/Home/), (бессрочно); Антивирус Касперский (https://www.kaspersky.ru/), (до 23 июня 2024); Архиватор Ark (https://apps.kde.org/ark/), (бессрочно); Okular (https://okular.kde.org/ru/download/), (бессрочно); Редактор изображений Gimp (https://www.gimp.org/), (бессрочно) | ||||
| 6.4. Перечень информационных справочных систем | ||||
| Информационная справочная система: СПС КонсультантПлюс (инсталлированный ресурс АлтГУ или http://www.consultant.ru/) Профессиональные базы данных: 1.Электронная библиотечная система Алтайского государственного университета (http://elibrary.asu.ru/); 2.Научная электронная библиотека elibrary (http://elibrary.ru) | ||||
7. Материально-техническое обеспечение дисциплины
| Аудитория | Назначение | Оборудование |
|---|---|---|
| Учебная аудитория | для проведения занятий лекционного типа, занятий семинарского типа (лабораторных и(или) практических), групповых и индивидуальных консультаций, текущего контроля и промежуточной аттестации, курсового проектирования (выполнения курсовых работ), проведения практик | Стандартное оборудование (учебная мебель для обучающихся, рабочее место преподавателя, доска) |
| 519М | электронный читальный зал с доступом к ресурсам «ПРЕЗИДЕНТСКОЙ БИБЛИОТЕКИ имени Б.Н. Ельцина» - помещение для самостоятельной работы | Учебная мебель на 46 посадочных мест; 1 Флипчарт; компьютеры; ноутбуки с подключением к информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" и доступом в электронную информационно-образовательную среду; стационарный проектор: марка Panasonic, модель PT-ST10E; стационарный экран: марка Projecta, модель 10200123; система видеоконференцсвязи Cisco Telepresence C20; конгресс система Bosch DCN Next Generation; 8 ЖК-панелей |
| 310Н | методический кабинет, помещение для хранения и профилактического обслуживания учебного оборудования | Рабочие места преподавателей; стеллаж; шкафы с бумагами и учебно-методической документацией. |
| 211Н | кабинет гуманитарных и социально-экономических дисциплин; кабинет социально-экономических дисциплин; кабинет гуманитарных и социальных дисциплин; кабинет междисциплинарных курсов – учебная аудитория для проведения занятий всех видов (дисциплинарной, междисциплинарной и модульной подготовки), групповых и индивидуальных консультаций, текущего контроля и промежуточной аттестации | Учебная мебель на 80 посадочных мест; рабочее место преподавателя; трибуна; передвижная маркерная доска; компьютер (модель: Aquarius) с доступом в информационно-телекоммуникационную сеть Интернет – 1 ед.; проектор (марка: BenQ) – 1 ед.; экран (марка: Lumien) – 1 ед.; раздаточные дидактические материалы; тематические плакаты |
| 312Н | полигон разработки бизнес-приложений; полигон проектирования информационных систем; лаборатория информационно-коммуникационных систем; лаборатория информационных систем; лаборатория компьютерных сетей; лаборатория «Учебный банк» – учебная аудитория для проведения занятий всех видов (дисциплинарной, междисциплинарной и модульной подготовки), групповых и индивидуальных консультаций, текущего контроля и промежуточной аттестации | Автоматизированные рабочие места на 11 обучающихся; автоматизированное рабочее место преподавателя; маркерная доска; компьютеры (марка: RAMEC с монитором диагональю 21,5") с доступом в информационно-телекоммуникационную сеть Интернет и электронную информационно-образовательную среду АлтГУ; тематические плакаты. |
8. Методические указания для обучающихся по освоению дисциплины
| При реализации МДК 03.02 «Ведение операций по банковским вкладам (депозитам)» используются активные и интерактивные формы проведения занятий. При проведении лекционных занятий: лекции - презентации. При проведении практических занятий: дискуссии. В самостоятельной работе студентов использование интерактивных форм заключается в выполнении индивидуальных и гркпповых творческих заданий. Планирование и организация времени, необходимого для изучения дисциплины. Важным условием успешного освоения МДК. 03.02 «Ведение операций по банковским вкладам (депозитам)» является создание системы правильной организации труда, позволяющей распределить учебную нагрузку равномерно в соответствии с графиком образовательного процесса. Большую помощь в этом может оказать составление плана работы на семестр, месяц, неделю, день. Его наличие позволит подчинить свободное время целям учебы, что позволит сделать обучение более эффективным. Наличие самоконтроля, является необходимым условием успешной учебы. Все задания к практическим занятиям, а также задания, вынесенные на самостоятельную работу, рекомендуется выполнять непосредственно после соответствующей темы лекционного курса, что способствует лучшему усвоению материала, позволяет своевременно выявить и устранить «пробелы» в знаниях. Подготовка к лекциям. В ходе лекционных занятий вести конспектирование учебного материала. Обращать внимание на категории, формулировки, раскрывающие содержание тех или иных явлений и процессов, научные выводы и практические рекомендации. Желательно оставить в рабочих конспектах поля, на которых делать пометки из рекомендованной литературы, дополняющие материал прослушанной лекции, а также подчеркивающие особую важность тех или иных теоретических положений. Целесообразно разработать собственную систему сокращений, аббревиатур и символов. Задавать преподавателю уточняющие вопросы с целью уяснения теоретических положений, разрешения спорных ситуаций. Дорабатывать свой конспект лекции, делая в нем соответствующие записи из литературы, рекомендованной преподавателем и предусмотренной учебной программой - в ходе подготовки к семинарам изучить основную литературу, ознакомиться с дополнительной литературой, новыми публикациями в периодических изданиях: журналах, газетах и т.д. При этом учесть рекомендации преподавателя и требования учебной программы. Конспектирование лекций – сложный вид аудиторной работы, предполагающий интенсивную умственную деятельность студента. Конспект является полезным тогда, когда записано самое существенное и сделано это самим обучающимся. Не надо стремиться записать дословно всю лекцию. Такое «конспектирование» приносит больше вреда, чем пользы. Целесообразно вначале понять основную мысль, излагаемую лектором, а затем записать ее. Желательно запись осуществлять на одной странице листа или оставляя поля, на которых позднее, при самостоятельной работе с конспектом, можно сделать дополнительные записи, отметить непонятные места. Подготовка к практическим занятиям. Подготовку к каждому практическому занятию студент должен начать с ознакомления с планом практического занятия, который отражает содержание предложенной темы. Тщательное продумывание и изучение вопросов плана основывается на проработке текущего материала лекции, а затем изучения обязательной и дополнительной литературы, рекомендованной к данной теме. В процессе подготовки к практическим занятиям, студентам необходимо обратить особое внимание на самостоятельное изучение рекомендованной литературы. При всей полноте конспектирования лекции в ней невозможно изложить весь материал из-за лимита аудиторных часов. Поэтому самостоятельная работа с учебниками, учебными пособиями, научной, справочной литературой, материалами периодических изданий и Интернета является наиболее эффективным методом получения дополнительных знаний, позволяет значительно активизировать процесс овладения информацией, способствует более глубокому усвоению изучаемого материала, формирует у студентов свое отношение к конкретной проблеме. Подготовка к промежуточной и итоговой аттестации. При изучении данной дисциплины с учетом использования балльно-рейтинговой системы студент должен сдать контрольные и индивидуальные работы. Итоговая аттестация проводится в форме экзамена. В целом оценка ставится, как взвешенное среднее оценок полученных во время текущего контроля и оценки, полученных при ответе на вопросы билета, с учетом весовых коэффициентов. При подготовке к промежуточной аттестации целесообразно: - внимательно изучить перечень вопросов и определить, в каких источниках находятся сведения, необходимые для ответа на них; - внимательно прочитать рекомендованную литературу; - составить краткие конспекты ответов (планы ответов) |