| Закреплена за кафедрой | Кафедра финансов и кредита |
|---|---|
| Направление подготовки | 38.04.08. Финансы и кредит |
| Профиль | Бизнес и финансовая аналитика |
| Форма обучения | Очная |
| Общая трудоемкость | 3 ЗЕТ |
| Учебный план | 38_04_08_Финансы и кредит_БиФА-2025 |
|
|
||||||||||||
Распределение часов по семестрам
| Курс (семестр) | 2 (3) | Итого | ||
|---|---|---|---|---|
| Недель | 15 | |||
| Вид занятий | УП | РПД | УП | РПД |
| Лекции | 8 | 8 | 8 | 8 |
| Практические | 24 | 24 | 24 | 24 |
| Сам. работа | 76 | 76 | 76 | 76 |
| Итого | 108 | 108 | 108 | 108 |
| 1.1. | Целью освоения учебной дсциплины является: формирование комплексных представлений осовременном банковском обслуживании юридических и физических лиц |
|---|
| Цикл (раздел) ООП: Б1.В.01 |
| ПК-4 | Способен разрабатывать инструменты проведения экономических и финансовых исследований, осуществлять анализ и интерпретацию их результатов, подготовку данных для составления финансовых обзоров |
| ПК-4.1 | Знать: подходы к реализации стратегий в зависимости от состояния внутренней и внешней среды организации, а также в условиях смены стратегии в процессе ее эволюционного развития |
| ПК-4.2 | Уметь: выявлять внутренние резервы укрепления финансового состояния анализируемого субъекта |
| ПК-4.3 | Владеть: проведения исследований в области деятельности организации, анализа результатов их деятельности и подготовки данных для составления финансовых документов |
| В результате освоения дисциплины обучающийся должен | |
| 3.1. | Знать: |
|---|---|
| 3.1.1. | подходы к реализации банковской стратегии в зависимости от состояния внешней и внутренней среды , а также в условиях смены стратегии в процессе эволюционного развития банка |
| 3.2. | Уметь: |
| 3.2.1. | выявлять внутренние резервы укрепления финансового состояния коммерческого банка |
| 3.3. | Иметь навыки и (или) опыт деятельности (владеть): |
| 3.3.1. | навыками проведения исследований в области деятельности коммерческих банков, анализа результатов их деятельности и подготовки данных для составления финансовых документов |
| Код занятия | Наименование разделов и тем | Вид занятия | Семестр | Часов | Компетенции | Литература |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Раздел 1. Организация деятельности коммерческого банка. | ||||||
| 1.1. | Организация деятельности коммерческого банка | Лекции | 3 | 2 | ПК-4.1, ПК-4.2, ПК-4.3 | Л2.1, Л1.1, Л1.2 |
| 1.2. | Организация деятельности коммерческого банка | Сам. работа | 3 | 20 | ПК-4.1, ПК-4.2, ПК-4.3 | Л2.1, Л1.1, Л1.2 |
| 1.3. | Организация деятельности коммерческого банка | Практические | 3 | 4 | ПК-4.1, ПК-4.2, ПК-4.3 | Л2.1, Л1.1, Л1.2 |
| 1.4. | Банковские продукты и услуги коммерческого банка для розничного и корпоративного сектора | Лекции | 3 | 2 | ПК-4.1, ПК-4.2, ПК-4.3 | Л2.1, Л1.1, Л1.2 |
| 1.5. | Банковские продукты и услуги коммерческого банка для розничного и корпоративного сектора | Практические | 3 | 4 | ПК-4.1, ПК-4.2, ПК-4.3 | Л2.1, Л1.1, Л1.2 |
| 1.6. | Банковские продукты и услуги коммерческого банка для розничного и корпоративного сектора | Сам. работа | 3 | 22 | ПК-4.1, ПК-4.2, ПК-4.3 | Л2.1, Л1.1, Л1.2 |
| Раздел 2. Пассивные и активно-пассивные операции для корпоративного и розничного сектора | ||||||
| 2.1. | Пассивные и активно-пассивные операции для корпоративного и розничного сектора | Лекции | 3 | 2 | ПК-4.1, ПК-4.2, ПК-4.3 | Л2.1, Л1.1, Л1.2 |
| 2.2. | Пассивные и активно-пассивные операции для корпоративного и розничного сектора | Практические | 3 | 8 | ПК-4.1, ПК-4.2, ПК-4.3 | Л2.1, Л1.1, Л1.2 |
| 2.3. | Пассивные и активно-пассивные операции для корпоративного и розничного сектора | Сам. работа | 3 | 16 | ПК-4.1, ПК-4.2, ПК-4.3 | Л2.1, Л1.1, Л1.2 |
| Раздел 3. Кредитование и другие активные операции для корпоративного и розничного сектора | ||||||
| 3.1. | Кредитование и другие активные операции для корпоративного и розничного сектора | Лекции | 3 | 2 | ПК-4.1, ПК-4.2, ПК-4.3 | Л2.1, Л1.1, Л1.2 |
| 3.2. | Кредитование и другие активные операции для корпоративного и розничного сектора | Практические | 3 | 8 | ПК-4.1, ПК-4.2, ПК-4.3 | Л2.1, Л1.1, Л1.2 |
| 3.3. | Кредитование и другие активные операции для корпоративного и розничного сектора | Сам. работа | 3 | 18 | ПК-4.1, ПК-4.2, ПК-4.3 | Л2.1, Л1.1, Л1.2 |
| 5.1. Контрольные вопросы и задания для проведения текущего контроля и промежуточной аттестации по итогам освоения дисциплины |
| Оценочные материалы для текущего контроля (контрольные вопросы, практические задания) размещены в онлайн-курсе на образовательном портале https://portal.edu.asu.ru/course/view.php?id=3173 ОЦЕНКА СФОРМИРОВАННОСТИ КОМПЕТЕНЦИИ: ПК-4: Способен разрабатывать инструменты проведения экономических и финансовых исследований, осуществлять анализ и интепретацию их результатов, подготовку данных для составления финансовых обзоров ПРИМЕРЫ ЗАДАНИЙ ЗАКРЫТОГО ТИПА 1.Какой вид банковского счета позволяет клиенту получать проценты на остаток? а) Расчетный счет б) Депозитный счет в) Карточный счет г) Валютный счет 2.Какую форму выражения имеют финансовые отношения? Что такое SWIFT-код? а)Код безопасности карты б)Уникальный идентификатор банка в)Номер расчетного счета клиента г)Шифр валюты 3. Как называется технология, позволяющая клиентам совершать платежи через мобильные устройства? а) NFC б)QR-коды в) MST г) Bluetooth 4. Какое условие обязательно должно быть выполнено для успешного перевода денег через систему быстрых платежей (СБП)? а) Наличие счета в одном из банков-участников СБП б) Наличие банковской карты в) Активированное мобильное приложение банка г) Подтверждение транзакции SMS-кодом 5. Какова основная цель внедрения биометрической идентификации в банках? а) Повышение удобства клиентов б) Сокращение очередей в отделениях в) Увеличение доходов банка г) Улучшение безопасности операций 6. Какие банковские продукты чаще всего предлагаются физическим лицам? а) Кредиты и депозиты б) Инвестиции и страхование в) Платежные системы и мобильные приложения г) Сейфы и инкассаторские услуги 7Что такое блокчейн в контексте современного банкинга? а) Технология распределенного реестра б) Метод шифрования данных в) Способ хранения информации г) Тип криптовалюты 8.Выделите субъекта являющихся мегарегулятором на финансовом рынке России. а. Министерство финансов РФ б. Федеральная служба по финансовому мониторингу в. Центральный банк г. Федеральная служба финансово-бюджетного надзора. 9. Какое преимущество имеет использование дебетовой карты перед кредитной? а) Отсутствие процентов за пользование средствами б) Возможность получения кредита в) Высокий лимит снятия наличных г) Бонусы за покупки 10. Как называются банки, предоставляющие широкий спектр услуг? а) Универсальные банки б) Специализированные банки в) Государственные банки г) Микрофинансовые организации ПРАВИЛЬНЫЕ ОТВЕТЫ: 1. в 2. в 3. а 4. а 5. г 6. а 7. а 8. в 9. а 10. а Критерии оценивания: Каждое задание оценивается в 1 балл. Оценивание КИМ в целом: «зачтено» – верно выполнено более 60% заданий. «не зачтено» – верно менее 60% заданий. Тестовые задания открытой формы (с кратким свободным ответом) 1. Основной источник дохода коммерческих банков. 2. Важнейшая составляющая репутации банка. 3. Основная форма сбережений населения. 4. Важнейший аспект взаимоотношений банка и клиента. 5. Продажа дебиторской задолженности третьему лицу 6. Клиентам предоставляется доступ к своим счетам и операциям в любое время суток через интернет-банкинг. Это отражает принцип организации деятельности банка 7. Банк предлагает программу, возвращающую часть потраченной суммы при покупках. 8.Покупатель делает заказ в интернет-магазине и оплачивает покупку картой. 9.Неквалифицированному инвестору интересно покупать акции иностранных компаний через российский банк. Какой банковской услугой он воспользуется? 10. Изменение данной процентной ставки оказывает влияние на размер процентных ставок по депозитам и кредитам коммерческих банков. 11. Основным видом дохода банка является ______. 12. При оценки возможности выдачи кредита в банке оценивается___________ заемщика. ПРАВИЛЬНЫЕ ОТВЕТЫ: 1. Проценты. 2. Надёжность. 3. Вклады. 4. Доверие. 5. факторинг 6. доступность 7. кэшбэк 8. Электронная коммерция 9. Брокерская услуга 10. ключевая ставка 11 Процентный 12. Кредитоспособность Критерии оценки открытых вопросов. Отлично (зачтено) Ответ полный, развернутый. Вопрос точно и исчерпывающе передан, терминология сохранена, студент превосходно владеет основной и дополнительной литературой, ошибок нет. Хорошо (зачтено) Ответ полный, хотя краток, терминологически правильный, нет существенных недочетов. Студент хорошо владеет пройденным программным материалом; владеет основной литературой, суждения правильны. Удовлетворительно (зачтено) Ответ неполный. В терминологии имеются недостатки. Студент владеет программным материалом, но имеются недочеты. Суждения фрагментарны. Неудовлетворительно (не зачтено) Не использована специальная терминология. Ответ в сущности неверен. Переданы лишь отдельные фрагменты соответствующего материала вопроса. Ответ не соответствует вопросу или вовсе не дан. |
| 5.2. Темы письменных работ для проведения текущего контроля (эссе, рефераты, курсовые работы и др.) |
| не предусмотрено |
| 5.3. Фонд оценочных средств для проведения промежуточной аттестации |
| Промежуточная аттестация заключается в проведении в конце семестра зачета (для обучающихся, не получивших зачет по результатам текущей успеваемости) по всему изученному курсу. Тест размещен в разделе «Промежуточная аттестация по дисциплине» онлайн-курса на образовательном портале «Цифровой университет АлтГУ». Количество заданий в контрольно-измерительном материале (тесте) для промежуточной аттестации, составляет 20 (указывается количество заданий, предусмотренное преподавателем). КРИТЕРИИ ОЦЕНИВАНИЯ: Каждое задание оценивается 1 баллом. Оценивание КИМ в целом: Для зачета: «зачтено» – верно выполнено более 50% заданий; «не зачтено» – верно выполнено 50% и менее 50% заданий.. |
| 6.1. Рекомендуемая литература | ||||
| 6.1.1. Основная литература | ||||
| Авторы | Заглавие | Издательство, год | Эл. адрес | |
| Л1.1 | Н. Н. Мартыненко | Банковское дело в 2 ч. Часть 1 : учебник для СПО | М. : Издательство Юрайт, 2022 | urait.ru |
| Л1.2 | под ред. Звонова Е.А. | Организация деятельности коммерческого банка: Учебник | Инфра-М, 2018 | |
| 6.1.2. Дополнительная литература | ||||
| Авторы | Заглавие | Издательство, год | Эл. адрес | |
| Л2.1 | Г. Н. Белоглазова, Л. П. Кроливецкая | Банковское дело. Организация деятельности коммерческого банка: учеб. для бакалавров | М.: Юрайт, 2012 | |
| 6.2. Перечень ресурсов информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" | ||||
| Название | Эл. адрес | |||
| Э1 | Центральный банк Российской Федерации | www.cbr.ru | ||
| Э2 | Курс в ЭИОС | portal.edu.asu.ru | ||
| 6.3. Перечень программного обеспечения | ||||
| Microsoft Windows Microsoft Office 7-Zip AcrobatReaderMicrosoft Office 2010 (Office 2010 Professional, № 4065231 от 08.12.2010), (бессрочно); Microsoft Windows 7 (Windows 7 Professional, № 61834699 от 22.04.2013), (бессрочно); Chrome (http://www.chromium.org/chromium-os/licenses), (бессрочно); 7-Zip (http://www.7-zip.org/license.txt), (бессрочно); AcrobatReader (http://wwwimages.adobe.com/content/dam/Adobe/en/legal/servicetou/Acrobat_com_Additional_TOU-en_US-20140618_1200.pdf), (бессрочно); ASTRA LINUX SPECIAL EDITION (https://astralinux.ru/products/astra-linux-special-edition/), (бессрочно); LibreOffice (https://ru.libreoffice.org/), (бессрочно); Веб-браузер Chromium (https://www.chromium.org/Home/), (бессрочно); Антивирус Касперский (https://www.kaspersky.ru/), (до 23 июня 2024); Архиватор Ark (https://apps.kde.org/ark/), (бессрочно); Okular (https://okular.kde.org/ru/download/), (бессрочно); Редактор изображений Gimp (https://www.gimp.org/), (бессрочно) | ||||
| 6.4. Перечень информационных справочных систем | ||||
| Информационная справочная система: СПС КонсультантПлюс (инсталлированный ресурс АлтГУ или http://www.consultant.ru/). Профессиональные базы данных: Электронная база данных «Scopus» (http://www.scopus.com); Электронная библиотечная система Алтайского государственного университета (http://elibrary.asu.ru/); Научная электронная библиотека elibrary (http://elibrary.ru) | ||||
| Аудитория | Назначение | Оборудование |
|---|---|---|
| Учебная аудитория | для проведения занятий лекционного типа, занятий семинарского типа (лабораторных и(или) практических), групповых и индивидуальных консультаций, текущего контроля и промежуточной аттестации, курсового проектирования (выполнения курсовых работ), проведения практик | Стандартное оборудование (учебная мебель для обучающихся, рабочее место преподавателя, доска) |
| Помещение для самостоятельной работы | помещение для самостоятельной работы обучающихся | Компьютеры, ноутбуки с подключением к информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», доступом в электронную информационно-образовательную среду АлтГУ |
| Изучение учебной дисциплины студентами предусматривает два вида работ: - работа с преподавателем; - самостоятельная работа. Работа с преподавателем охватывает два вида учебных занятий: лекционные занятия и практические занятия. Последовательность проведения данных занятий, их содержание определяются настоящей программой. Посещение данных занятий является обязательным для всех студентов. Практическое занятие требует подготовки студентов, предусматривающей изучение теоретического материала по теме занятия с использованием учебной и дополнительной литературы,законодательно-нормативных актов, перечень которой приведен в данной рабочей программе. Вторым видом работы студента, выполняемым им при изучении курса является самостоятельная работа, которая помимо подготовки к практическим занятиям предусматривает изучение нормативных правовых актов и рекомендованной основной и дополнительной литературы, а также выполнение заданий для самостоятельной работы студентов. Цель заданий для самостоятельной работы - закрепить полученные знания в рамках отдельных тем по учебной дисциплине, сформировать умения и навыки по решению вопросов, составляющим содержание курса. Выбор конкретных заданий для самостоятельной работы осуществляется каждым студентом самостоятельно. Для выполнения заданий необходимо изучить списки нормативных актов и экономической литературы, рекомендуемых по каждой теме учебной дисциплины. Работа должна носить самостоятельный, творческий характер. При ее оценке преподаватель в первую очередь оценивает обоснованность и оригинальность выводов. В процессе работы над заданием закрепляются и расширяются знания по конкретным вопросам учебной дисциплины. В письменной работе по теме задания студент должен полно и всесторонне рассмотреть все аспекты темы, четко сформулировать и аргументировать свою позицию по ключевым вопросам. Некоторые задания для самостоятельных работ предусматривают также обсуждение полученных результатов на практических занятиях. При необходимости в процессе работы над заданием студент может получить индивидуальную консультацию у преподавателя. Выполненное задание проверяется и оценивается преподавателем. |